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Chaque année, des millions de Français prennent des résolutions financières, mais peu parviennent à les maintenir. Pourtant, l'étude BlackRock et YouGov, révèle une véritable révolution dans nos habitudes d'investissement, avec une croissance annuelle de 24% des investisseurs en ETF depuis 2022 en France*.
Notre mois thématique vous a présenté les clés pour transformer vos intentions en habitudes durables. Retour sur les concepts essentiels qui ont rythmé ces quatre semaines.
Nous avons d'abord exploré les motivations profondes des investisseurs dans l'étude BlackRock et YouGov : 32% cherchent à reprendre le contrôle de leur avenir financier, 31% veulent faire fructifier leur argent au-delà de l'épargne traditionnelle, et 23% poursuivent un objectif précis comme l'achat immobilier ou les études des enfants*.
La régularité s'est imposée comme le pilier central de toute stratégie d'investissement réussie. Les versements programmés éliminent les décisions émotionnelles et permettent d'investir avant même d'être tenté de dépenser. Comme l'ont confirmé nos micro-trottoirs, les investisseurs qui maintiennent leurs résolutions ont transformé l'investissement en routine aussi naturelle que se brosser les dents.
L'organisation annuelle de vos finances a fait l'objet d'un calendrier structuré, avec des périodes dédiées au bilan, à la routine d'investissement, aux ajustements de mi-année, aux nouveaux projets de rentrée, et à la planification de l'année suivante.
Enfin, nous avons abordé l'importance cruciale de ne pas paniquer face aux fluctuations du marché et de suivre les indicateurs qui comptent vraiment : votre taux d'épargne, votre diversification, et votre progression vers vos objectifs personnels.
Comme l'a révélé notre micro-trottoir sur les résolutions financières, la principale différence entre ceux qui s’y tiennent et ceux qui abandonnent réside dans la structure. Un plan vague comme "investir plus" est voué à l'échec, tandis qu'un calendrier précis transforme l'intention en action. Voici donc votre feuille de route mois par mois pour 2026, fruit des meilleures pratiques identifiées dans l'étude BlackRock et YouGov et des témoignages d'investisseurs disciplinés :
Janvier : Établissez votre bilan financier complet (actifs, passifs, flux de trésorerie) et définissez vos objectifs pour l’année avec la méthode SMART (Spécifique, Mesurable, Acceptable/Atteignable, Réaliste et Temporellement défini) qui est une technique qui consiste à se fixer des objectifs clairs et réalisables dans un délai précis. C'est le moment idéal pour mettre en place ou réviser vos versements automatiques.
Février : Profitez de ce mois pour approfondir vos connaissances sur les différents types d'investissements et les marchés financiers. Consacrez du temps à la lecture d'articles spécialisés, de livres ou de podcasts sur l'investissement.
Mars : Vérifiez que vos versements automatiques fonctionnent correctement et résistez à la tentation de surveiller constamment vos investissements. Concentrez-vous sur vos projets personnels.
Avril : Profitez de la saison des assemblées générales pour vous informer sur les entreprises dans lesquelles vous investissez, directement ou via des ETF.
Mai : Réalisez votre premier bilan de progression vers vos objectifs et procédez aux ajustements mineurs si nécessaire (sans changements radicaux).
Juin : Vérifiez l'adéquation entre votre stratégie et vos objectifs avant la période estivale, qui s'accompagne souvent de dépenses supplémentaires.
Juillet-Août : P. Avec le repos des vacances, c’est le moment idéal pour emporter un livre sur les perspectives financières, à la plage ou à la montagne — une lecture qu’on n’a pas l’habitude de faire
Septembre : Réévaluez votre capacité d'épargne après les dépenses estivales et ajustez vos versements automatiques si nécessaire pour les derniers mois de l'année.
Octobre : Anticipez les dépenses de fin d'année (fêtes, cadeaux) et explorez de nouvelles opportunités d'investissement si votre situation le permet.
Novembre : Commencez votre évaluation annuelle!
Décembre : Finalisez votre bilan annuel, célébrez vos victoires (même petites) et élaborez votre stratégie pour l'année suivante.
Même les athlètes olympiques ont besoin d'équipement adapté pour performer. De la même façon, votre parcours d'investisseur nécessite les bons outils et ressources pour réussir. Notre carrousel sur le tableau de bord des investissements et les témoignages recueillis dans notre vidéo ont mis en lumière les ressources indispensables pour maintenir le cap. Voici un arsenal organisé par fonction, pour vous accompagner tout au long de votre année financière :
Applications et outils numériques
Pour le suivi quotidien :
Agrégateurs financiers : pour visualiser tous vos comptes en un seul endroit
Applications de brokers : interfaces mobiles des courtiers en ligne pour des vérifications ponctuelles
Outils de budgétisation : pour suivre vos dépenses et maximiser votre capacité d'investissement
Pour l'analyse approfondie :
Tableaux de bord personnalisables : modèles Excel ou Google Sheets spécialement conçus pour le suivi d'investissements
Simulateurs de performance : outils de projection pour visualiser l'impact de vos versements réguliers sur le long terme
Alertes automatiques : notifications paramétrables pour vos rendez-vous trimestriels sans surveillance obsessionnelle
Ressources d'information et de formation
Sources d'information fiables :
Plateformes de recherche en investissement
Médias financiers spécialisés
Sites web des fournisseurs d'ETF
Accompagnement professionnel :
Conseillers en gestion de patrimoine : pour une approche personnalisée de vos objectifs
Robo-advisors : solutions automatisées (Yomoni)
Coachs financiers : pour travailler sur votre relation à l'argent et vos habitudes financières
Au terme de ce mois consacré aux résolutions financières, un message essentiel se dégage : la réussite financière n'est pas une question de génie ou de chance, mais de méthode et de constance.
L'étude BlackRock et YouGov est formelle : la France connaît une véritable révolution dans ses habitudes d'investissement. Avec une croissance annuelle de 24% des investisseurs en ETF, de plus en plus de personnes comprennent que la régularité et la diversification sont des véritables clés pour le succès financier.
Ce que nous avons partagé à travers nos vidéos, carrousels et quiz interactifs peut se résumer en une philosophie simple : les investisseurs qui réussissent ne sont pas ceux qui prennent des décisions extraordinaires, mais ceux qui maintiennent des habitudes ordinaires avec une discipline extraordinaire.
Votre plan annuel et votre boîte à outils sont maintenant prêts. La prochaine étape ? L'action. Commencez modestement, restez constant, et rappelez-vous que chaque euro investi aujourd'hui travaille pour votre futur. Dans dix ans, vous ne regretterez pas d'avoir commencé trop petit, mais vous pourriez regretter de ne pas avoir commencé du tout.
Alors, quelle sera votre première action concrète cette semaine pour mettre en œuvre votre plan d'investissement ?
Source : BlackRock/YouGov, People & Money : La prochaine vague d’investisseurs en ETF, novembre 2025.
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