Selon l'étude BlackRock YouGov People & Money Spotlight de mars 2025, 38% des crypto-investisseurs français ne détiennent aucun autre produit d'investissement [1]. Cette concentration dans une classe d'actifs volatile peut présenter des risques importants pour ces investisseurs.

Le principe de diversification : une approche équilibrée 👔👗

Un portefeuille d'investissement peut être comparé à une garde-robe. Différents contextes nécessitent différentes tenues, et de la même façon, différentes conditions économiques peuvent favoriser certains actifs plutôt que d'autres.

La diversification consiste à répartir ses investissements entre plusieurs classes d'actifs afin de limiter l'impact négatif que pourrait avoir une baisse importante sur l'une d'entre elles. Si les cryptomonnaies peuvent constituer une partie d'un portefeuille, leur forte volatilité suggère de ne pas y concentrer l'ensemble de ses investissements.

Investir comporte des risques de perte en capital.

Des actifs alternatifs pour diversifier ses investissements

Les sacs de luxe 👜

Les sacs comme le Birkin d'Hermès ont montré une certaine résilience face aux fluctuations des marchés traditionnels. En 2017, un Birkin Himalaya avec des fermoirs en diamants s'est vendu aux enchères pour 380 000 dollars [2].

Investir comporte des risques de perte en capital.

Les montres de collection ⌚

Certains modèles de montres de marques prestigieuses comme Rolex, Patek Philippe ou Audemars Piguet ont connu des appréciations notables. La Rolex Daytona "Paul Newman" est devenue la montre-bracelet la plus chère jamais vendue aux enchères en 2017 [3].

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Le vin 🍷

Les grands crus peuvent constituer une classe d'actifs alternative. Une bouteille de Romanée-Conti 1945 a établi un record en 2018 lors d'une vente aux enchères [4].

Investir comporte des risques de perte en capital.

L'art urbain 🎨

Le marché de l'art urbain a connu un développement important ces dernières années. Des œuvres comme "Game Changer" de Banksy ont atteint des valorisations significatives [5], tout comme celles d'artistes comme KAWS [6].

Investir comporte des risques de perte en capital.

Les objets pop culture 🃏

Les cartes Pokémon rares [7] ou les premières éditions de comics [8] font partie d'un marché qui a connu une croissance notable, porté notamment par la nostalgie.

Investir comporte des risques de perte en capital.

Les actifs financiers traditionnels : une base solide

L'étude BlackRock révèle que parmi les crypto-investisseurs qui diversifient leurs placements, 56% détiennent des actions, 34% des fonds d'investissement et 19% des ETF [1]. Ces instruments financiers offrent généralement :

Une meilleure liquidité

Des coûts de transaction plus faibles

Une transparence accrue

Une régulation plus stricte

Une facilité d'accès plus grande

Investir comporte des risques de perte en capital.

Équilibrer risques et opportunités

Les actifs matériels présentés dans cet article peuvent compléter un portefeuille diversifié, mais comportent des risques spécifiques qu'il convient d'évaluer soigneusement :

Risque d'authenticité : La contrefaçon est présente dans tous ces marchés

Risque de conservation : Des conditions spécifiques sont nécessaires

Risque de liquidité : Le temps nécessaire pour vendre peut être long

Frais élevés : Transaction, assurance, stockage, expertise

Manque de transparence : Marchés moins régulés que les marchés financiers traditionnels

Investir comporte des risques de perte en capital.

Conclusion : Une stratégie adaptée à chacun

La diversification reste un principe fondamental de gestion des risques en investissement. Si les cryptomonnaies peuvent avoir leur place dans un portefeuille, il apparaît prudent de ne pas y concentrer l'ensemble de ses investissements.

Les classes d'actifs évoquées dans cet article présentent chacune leurs propres caractéristiques de risque et de rendement potentiel. Elles ne constituent pas nécessairement des alternatives appropriées pour tous les investisseurs et ne remplacent pas une stratégie d'investissement globale incluant des actifs financiers plus traditionnels.

Avant tout investissement, il est recommandé d'évaluer soigneusement ses objectifs financiers, son horizon d'investissement et sa tolérance au risque.

Investir comporte des risques de perte en capital.

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Sources :

[1] BlackRock YouGov People & Money Spotlight, Mars 2025

[2] Le Parisien : "Enchères : nouveau record pour un sac Hermès Birkin incrusté de diamants" (31/05/2017)

[3] Le Point : "Pourquoi la Rolex Daytona de Paul Newman vaut des millions" (18/10/2017)

[4] Les Échos : "Le vin le plus cher du monde est un Romanée-Conti millésimé 1945" (15/10/2018)

[5] Le Monde : "Un Banksy vendu plus de 19 millions d'euros au profit du service de santé britannique" (23/03/2021)

[6] Les Échos : "La folie KAWS, le designer à 14,8 millions de dollars" (09/04/2019)

[7] L'Écho : "La folie des cartes Pokémon" (19/01/2021)

[8] BFM TV : "Le premier comics Batman vendu 2,2 millions dollars aux enchères" (19/01/2021)

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Ceci est une communication publicitaire. Veuillez vous référer au prospectus et au document d’informations clés avant de prendre toute décision finale d’investissement.

Avertissement en matière de risques

Risque lié aux cryptoactifs : Les plateformes de cryptoactifs peuvent être exposées à des risques de piratage ou d'exploitation et peuvent comporter des risques importants en raison de la compromission des clés privées, ce qui peut entraîner des pertes. Les perturbations du marché et l'intervention des pouvoirs publics peuvent rendre les actifs numériques illégaux.

Risque de volatilité des cryptoactifs : Le prix du bitcoin fluctue quotidiennement et la valeur du bitcoin est influencée par divers facteurs, notamment la liquidité du marché. Les cryptoactifs peuvent être soumis à une forte volatilité des prix et à des fluctuations importantes.

Risque de perte en capital. La valeur des investissements et le revenu en découlant peuvent évoluer à la baisse comme à la hausse et ne sont pas garantis. L’investisseur n’est pas assuré de récupérer son investissement initial.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances actuelles ou futures et ne doivent en aucun cas constituer le seul facteur de sélection d’un produit ou d’une stratégie.

Les fluctuations des taux de change entre les devises sont susceptibles d’entraîner une diminution ou une augmentation de la valeur des investissements. Les fluctuations peuvent être particulièrement importantes pour les fonds dont la volatilité est plus élevée et la valeur d’un investissement peut diminuer subitement et de manière substantielle. Les niveaux et la base d'imposition peuvent changer de temps à autre et dépendent de la situation personnelle de chacun.

 Information réglementaire

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